Kripto Hesabı Kiralama Suçu ve Cezası 2026
Kripto hesabı kiralama suçu, kişinin Binance, Bybit, OKX, Coinbase gibi kripto varlık platformlarındaki hesabını veya dijital cüzdan bilgilerini maddi karşılık ya da başka nedenlerle üçüncü kişilerin kullanımına sunmasıdır. Kripto hesabı kiralama doğrudan TCK’da ayrı bir suç olarak tanımlanmamakla birlikte, hesabın dolandırıcılık veya kara para aklama faaliyetlerinde kullanılması halinde TCK 158/1-f nitelikli dolandırıcılık kapsamında 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası, TCK 282 suç gelirlerinin aklanması kapsamında 3 yıldan 7 yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır. 5549 sayılı Kanun m.15 uyarınca ise 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya 5.000 güne kadar adli para cezası uygulanır.
- Kripto Hesabı Kiralama Suçu Nedir?
- Kripto Hesabı Kiralama ile Banka Hesabı Kiralamının Farkları
- Kripto Hesabı Kiralamının Hukuki Niteliği
- Kripto Hesabı Kiralama Cezası 2026
- TCK 158/1-f Bilişim Dolandırıcılığı ve Kripto Para
- TCK 282 Suç Gelirlerinin Aklanması ve Kripto Varlıklar
- 5549 Sayılı Kanun ve Bildirim Yükümlülüğü
- Binance, Bybit, OKX Hesap Kiralama ve Platform Kuralları
- Kripto Para ile İşlenen Dolandırıcılık Yöntemleri
- Soğuk Cüzdan, Blockchain ve Dijital Delil Zinciri
- MASAK Denetimi ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar
- Travel Rule ve KYC Yükümlülükleri
- Yasadışı Bahis ve Kripto Para İlişkisi
- 11. Yargı Paketi ve TCK 245/B (Kripto Hesap Dahil)
- Suç Türlerine Göre Ceza Karşılaştırma Tablosu
- Kripto Hesabı Kiralama Mağdurları
- Gerçek Olaylar ve Dosya Örnekleri
- Yargıtay Kararlarında Kripto Hesap Kiralama
- Beraat Koşulları ve Emsal Kararlar
- Savunma Stratejileri
- Kripto Hesabımı Kullandırdım Ne Yapmalıyım?
- Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
1. Kripto Hesabı Kiralama Suçu Nedir?
Kripto hesabı kiralama suçu, kişinin Binance, Bybit, OKX, Coinbase, BtcTurk gibi kripto varlık hizmet sağlayıcılarındaki hesabını veya MetaMask, Trust Wallet gibi dijital cüzdan bilgilerini belirli bir ücret ya da menfaat karşılığında başka bir kişinin kullanımına devretmesidir.
Kripto hesabı kiralama işleminde hesap sahibi; platform giriş bilgilerini, iki faktörlü doğrulama (2FA) erişimini, bağlı banka hesabı bilgilerini ve cüzdan adreslerini üçüncü kişilere aktararak hesabı fiilen kullandırmaktadır. Bu hesaplar genellikle dolandırıcılık gelirlerinin kriptoya dönüştürülmesi, suç gelirlerinin blockchain ağı üzerinden iz kaybettirilerek aklanması veya yasadışı bahis paralarının nakli amacıyla kullanılmaktadır.
Kripto hesabı kiralama şu yollarla gerçekleşmektedir:
- Hesap sahibinin maddi karşılık (komisyon) ya da iş vaadi ile hesabını kullandırması
- Platform giriş bilgileri, 2FA erişimi ve bağlı banka hesabı bilgilerinin aktarılması
- Başkası adına yeni kripto hesap açılıp KYC doğrulamasının yapılması
- Sosyal medya, Telegram grupları veya sahte iş ilanları üzerinden hesap kiralama tekliflerinin kabul edilmesi
- Kripto borsasına yatırılan paranın USDT, Bitcoin veya Ethereum’a dönüştürülerek dış cüzdanlara aktarılması
Kritik Uyarı: Kripto hesabı kiralama, klasik banka hesabı kiralamadan çok daha ağır sonuçlar doğurabilir. Çünkü kripto varlıklar blockchain ağı üzerinden dış cüzdanlara aktarıldığında paranın izi kaybedilebilir; bu durum suç gelirlerinin aklanması (TCK 282) suçlamasını beraberinde getirir ve ceza 3-7 yıla kadar yükselir.
2. Kripto Hesabı Kiralama ile Banka Hesabı Kiralamının Farkları
| Kriter | Banka Hesabı Kiralama | Kripto Hesabı Kiralama |
|---|---|---|
| Transfer hızı | EFT/Havale ile saatler içinde | Blockchain ile dakikalar içinde, sınır ötesi |
| İzlenebilirlik | MASAK ve banka kayıtlarıyla kolay izlenir | Soğuk cüzdana çıkışta izlenmesi çok zorlaşır |
| Suç gelirinin aklanması | Genellikle nakit çekim ile | Mixer, swap, DEX ve çoklu cüzdan zinciri ile |
| KYC doğrulaması | Banka şubesinde yüz yüze | Çevrimiçi selfie ve kimlik fotoğrafı ile |
| Ek suç riski | TCK 158, TCK 282, 5549 SK | TCK 158, TCK 282, 5549 SK + uluslararası boyut |
| Delil toplama | Banka kayıtları yeterli olabilir | Blockchain analizi, IP logları, cihaz incelemesi gerekir |
| Mağdur zararının geri alınması | Hesap blokesi ile mümkün olabilir | Dış cüzdana çıkmışsa geri alınması çok zor |
3. Kripto Hesabı Kiralamanın Hukuki Niteliği
Türk Ceza Kanunu’nda doğrudan “kripto hesabı kiralama suçu” şeklinde müstakil bir suç tipi bulunmamaktadır. Ancak kripto hesabının başkasına kullandırılması, somut olayın koşullarına göre birden fazla suç tipini oluşturabilmektedir:
- TCK m.158/1-f – Nitelikli Dolandırıcılık: Bilişim sistemleri veya banka/kredi kurumlarının araç olarak kullanılması (4-10 yıl hapis)
- TCK m.158/1-l – Kamu Görevlisi Gibi Davranma: Sahte polis/savcı senaryolarında para kriptoya aktarılması (4-10 yıl hapis)
- TCK m.282 – Suçtan Kaynaklanan Malvarlığını Aklama: Suç gelirinin kripto üzerinden gizlenmesi (3-7 yıl hapis)
- TCK m.220 – Suç Örgütüne Yardım: Dolandırıcılık şebekelerine kripto hesap sağlanması (1-3 yıl hapis)
- 5549 Sayılı Kanun m.15: Başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi (6 ay – 1 yıl hapis)
- 7258 Sayılı Kanun m.5/c: Yasadışı bahiste kripto para ile para nakline aracılık (3-5 yıl hapis)
Kripto varlık platformları, MASAK Tebliği (2021/20) ile yükümlü kurumlar arasına alınmıştır. Bu nedenle kripto hesaplarındaki şüpheli işlemler MASAK denetimine tabidir ve hesap sahibi hakkında doğrudan soruşturma başlatılabilmektedir.
Kripto Hesabı Kiralama Cezası
4. Kripto Hesabı Kiralama Cezası 2026
Kripto hesabı kiralama suçunun cezası, hesabın hangi suçta kullanıldığına göre değişmektedir. Uygulamada en sık karşılaşılan suç isnatları ve cezaları:
- Nitelikli dolandırıcılık (TCK 158/1-f): 4 yıldan 10 yıla kadar hapis + menfaatin 2 katından az olmayan adli para cezası
- Suç gelirlerinin aklanması (TCK 282): 3 yıldan 7 yıla kadar hapis + 20.000 güne kadar adli para cezası
- Bildirim yükümlülüğü ihlali (5549 SK m.15): 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya 5.000 güne kadar adli para cezası
- Yasadışı bahiste para nakline aracılık (7258 SK m.5/c): 3 yıldan 5 yıla kadar hapis + 5.000 güne kadar adli para cezası
Uyarı: Kripto hesabı kiralama dosyalarında hem nitelikli dolandırıcılık hem de suç gelirlerinin aklanması suçlarından aynı anda soruşturma başlatılabilmektedir. Bu durumda cezalar toplanabilir ve toplam ceza 10 yılın üzerine çıkabilir. Ayrıca suçun örgüt kapsamında işlenmesi halinde TCK 158/3 uyarınca ceza bir kat artırılır.
5. TCK 158/1-f Bilişim Dolandırıcılığı ve Kripto Para
Kripto hesabı kiralama dosyalarında en sık uygulanan suç isnadı TCK 158/1-f nitelikli dolandırıcılık suçudur. Kripto varlık platformları bilişim sistemi niteliğinde olduğundan, bu platformlar üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık eylemleri doğrudan nitelikli dolandırıcılık kapsamında değerlendirilmektedir.
Yargıtay içtihatlarına göre, bilişim sisteminin dolandırıcılıkta araç olarak kullanılması halinde mağdurun iradesinin fesada uğratılması yeterlidir. Kripto hesabı kiralayan kişi, dolandırıcılık faaliyetinde kullanılan araca (kripto hesabı) sahip olduğu için somut olayın koşullarına göre fail veya yardım eden sıfatıyla sorumlu tutulabilmektedir.
Kripto hesabı aracılığıyla işlenen başlıca dolandırıcılık yöntemleri:
- Sahte polis/savcı dolandırıcılığı: Mağdurdan alınan para banka hesabından kripto borsasına aktarılarak kriptoya dönüştürülür ve dış cüzdana çıkarılır
- Sahte yatırım platformları: Binance, Bybit, OKX benzeri sahte platformlar oluşturularak mağdurlar yönlendirilir
- Pump and dump dolandırıcılığı: Telegram/Discord gruplarında düşük hacimli kriptoların fiyatı şişirilerek mağdurlara satılır
- Phishing (oltalama) saldırıları: Sahte borsa siteleri veya e-postalarla hesap bilgileri çalınır
- Sosyal medya dolandırıcılığı: Instagram, WhatsApp üzerinden sahte yatırım vaatleriyle para toplanır
TCK 158/1-f ile TCK 158/1-l Ayrımı: Sahte polis/savcı senaryolarında para kriptoya aktarılırsa, suçun nitelendirmesi TCK 158/1-f mi yoksa 158/1-l mi olacağı tartışmalıdır. Yargıtay 11. Ceza Dairesi’nin 2024/3448 E., 2024/8085 K. sayılı kararında bu ayrımın titizlikle yapılması gerektiği vurgulanmıştır. Doğru nitelendirme savunma stratejisini doğrudan etkiler.
6. TCK 282 Suç Gelirlerinin Aklanması ve Kripto Varlıklar
Kripto hesabı kiralama suçunun en tehlikeli boyutu, TCK 282 suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçuyla bağlantısıdır. Kripto varlıkların anonim yapısı ve blockchain ağı üzerinden hızlı transfer imkanı, suç gelirlerinin aklanmasında tercih edilen bir yöntem haline gelmiştir.
Kripto üzerinden suç gelirinin aklanması şu şekilde gerçekleşir:
- Dolandırıcılık mağdurlarından toplanan para banka hesabına yatırılır
- Para, kripto varlık borsasına (Binance, Bybit, OKX) TRY olarak transfer edilir
- TRY ile USDT, Bitcoin veya Ethereum satın alınır
- Kripto varlıklar platform dışı (soğuk) cüzdanlara aktarılır
- Mixer, swap veya DEX (merkeziyetsiz borsa) kullanılarak iz kaybettirilir
- Temizlenmiş kripto, farklı borsalarda tekrar nakde dönüştürülür
Bu süreçte kripto hesabını kiralayan kişi, suç gelirinin aklanmasına fiilen aracılık etmiş sayılmaktadır. TCK 282 kapsamında ceza 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve 20.000 güne kadar adli para cezasıdır.
7. 5549 Sayılı Kanun ve Bildirim Yükümlülüğü
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 15. maddesi, kripto varlık hesapları için de geçerlidir. MASAK Tebliği (2021/20) ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları yükümlü kurumlar arasına alındığından, kripto hesabını başkasına kullandıran kişi bu bildirim yükümlülüğünü ihlal etmiş sayılır.
8. Binance, Bybit, OKX Hesap Kiralama ve Platform Kuralları
Merkezi kripto borsalarının kullanıcı sözleşmelerinde hesabın yalnızca hesap sahibi tarafından kullanılabileceği, üçüncü kişilere devredilemeyeceği açıkça belirtilmektedir. Bu kurala aykırılık hem platformdan ihraç hem de cezai sorumluluk doğurabilmektedir.
Kripto borsası sözleşmelerinde yer alan temel kurallar:
- Hesap yalnızca KYC doğrulamasını tamamlayan kişi tarafından kullanılabilir
- TRY yatırma işlemi yalnızca kullanıcının kendi adına kayıtlı banka hesabından yapılabilir
- Üçüncü kişi adına hesap açılması veya kullandırılması yasaktır
- Platform, şüpheli işlemlerde hesabı dondurma ve ek belge isteme yetkisine sahiptir
- MASAK bildirimi ve Travel Rule kapsamında işlem verileri yetkili kurumlara aktarılabilir
Delil Önemi: Kripto borsası hesabının sanık adına KYC doğrulamalı olması, ceza dosyasında son derece güçlü bir aleyhe delildir. Ancak Yargıtay, hesabın sanık adına kayıtlı olmasının tek başına mahkumiyet için yeterli olmadığını, hesap üzerindeki fiili hakimiyetin ve kastın ayrıca ispatlanması gerektiğini vurgulamıştır.
Kripto Hesabı Kiralama Suçundan Soruşturma mı Başlatıldı?
Binance, Bybit veya OKX hesabınızın dolandırıcılıkta kullanıldığı tespit edildiyse, vakit kaybetmeden uzman bir ceza avukatından destek alın.
9. Kripto Para ile İşlenen Dolandırıcılık Yöntemleri
Kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi transfer kolaylığı, dolandırıcılar tarafından çeşitli yöntemlerle suistimal edilmektedir:
a) Sahte Kripto Borsa Siteleri
Dolandırıcılar, Binance, Bybit, OKX, Coinbase gibi platformların birebir kopyalarını oluşturarak mağdurları bu sahte sitelere yönlendirir. URL adresleri gerçek platformlarla karıştırılabilecek şekilde tasarlanır (örneğin: b1nance-global.com, okx-trading.net gibi).
b) Sahte Polis/Savcı Senaryosu ile Kripto Transferi
Mağdur, kendisini polis veya savcı olarak tanıtan kişiler tarafından kandırılarak parasını önce banka hesabına, oradan da kripto borsasına aktarması yönlendirilir. Bu senaryoda para genellikle dakikalar içinde kriptoya dönüştürülüp soğuk cüzdana çıkarılır.
c) Pump and Dump Dolandırıcılığı
Telegram, Discord ve Reddit gruplarında düşük hacimli kripto paraların fiyatı yapay olarak şişirilir. Dolandırıcılar yüksek fiyattan satar, fiyat düşer ve mağdurlar zarara uğrar.
d) Sahte Yatırım Danışmanlığı
Instagram, WhatsApp ve Telegram üzerinden “yatırım uzmanı” veya “Binance çalışanı” gibi tanıtılan kişiler, mağdurlardan yatırım adı altında kripto transferi talep eder.
e) Phishing ve Seed Phrase Hırsızlığı
Sahte destek sayfaları, Google reklamları veya e-postalarla kullanıcıların cüzdan kurtarma kelimeleri (seed phrase) veya özel anahtarları (private key) ele geçirilir ve cüzdan tamamen boşaltılır.
f) Money Muling (Kripto Katırcılığı)
Kişiler, kripto hesaplarını kiralayarak veya başkası adına işlem yaparak suç örgütlerinin anonim kalmasına yardımcı olur. Bu kişilere uluslararası terminolojide “crypto mule” (kripto katırı) denmektedir.
10. Soğuk Cüzdan, Blockchain ve Dijital Delil Zinciri
Kripto hesabı kiralama dosyalarında en kritik aşama, paranın merkezi borsadan platform dışı bir cüzdana (soğuk cüzdan) çıkarılmasıdır. Para soğuk cüzdana aktarıldığında soruşturmanın en karanlık safhası başlar, çünkü iz sürme olanağı ciddi ölçüde daralır.
Ceza dosyasında dijital delil zinciri şu unsurlardan oluşur:
- Mağdurun banka dekontu: FAST/EFT ile kripto borsasına yapılan TRY transferi
- Kripto borsası KYC kayıtları: Hesap sahibinin kimlik doğrulama bilgileri
- Platform işlem geçmişi: TRY yatırma, kripto alım, çekim emirleri
- IP logları ve oturum kayıtları: Hesaba hangi cihazdan erişildiği
- İki faktörlü doğrulama (2FA) kayıtları: SMS veya uygulama doğrulamasının hangi hatta düştüğü
- Blockchain analizi: Zincir üstü transfer verileri, TxID, cüzdan adresleri
- HTS kayıtları: Hesap sahibi ile dolandırıcılar arasındaki iletişim
- Cihaz incelemesi: CMK m.134 kapsamında dijital materyal incelemesi
İspat Standardı: Yargıtay, kripto dosyalarında yalnızca “hesap sanığın adına kayıtlı” tespitinin mahkumiyet için yeterli olmadığını, çekim emrinin kim tarafından verildiğinin, fiili hakimiyetin kimde olduğunun ve iştirak kastının somut delillerle ortaya konması gerektiğini vurgulamıştır.
11. MASAK Denetimi ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), kripto varlık işlemlerinde kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadelede en kritik kurumdur. MASAK Tebliği (2021/20) ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları yükümlü kurumlar arasına alınmış ve şu zorunluluklar getirilmiştir:
- KYC (Müşterini Tanı): Hesap açılışında kimlik doğrulama zorunluluğu
- STR (Şüpheli İşlem Bildirimi): Olağandışı işlemlerin MASAK’a bildirilmesi
- Kayıt saklama: İşlem verilerinin belirli süre saklanması
- Fon kaynağı sorgusu: Şüpheli işlemlerde kullanıcıdan ek belge ve açıklama isteme
MASAK raporları, kripto hesabı kiralama dosyalarında genellikle soruşturmanın temelini oluşturur. Ancak deneyimli bir ceza avukatı, MASAK raporlarına şu açılardan itiraz geliştirebilir: hesap hareketlerinin bilgi ve rıza dışında gerçekleşmiş olabileceği, kripto cüzdanın fiili kontrolünün müvekkilde olmadığı, MASAK raporundaki teknik yorumların delil niteliğinin sorgulanması.
12. Travel Rule ve KYC Yükümlülükleri
25 Şubat 2025 itibarıyla Türkiye’deki kripto para borsaları için Travel Rule zorunlu hale gelmiştir. Bu kural uyarınca blockchain üzerinden yapılan çekim ve yatırımlarda, alıcı adresin kişisel cüzdan mı yoksa borsa hesabı mı olduğunun belirtilmesi gerekmektedir.
Travel Rule’un ceza dosyasına etkileri:
- Platform kayıtlarının delil değeri önemli ölçüde artmıştır
- Çekim ve yatırma akışındaki kullanıcıya ait tanımlayıcı veriler soruşturmada daha anlamlıdır
- Dış cüzdana yapılan transferlerde alıcı bilgisi kaydı tutulmaktadır
- Uluslararası işbirliği çerçevesinde FATF standartlarına uyum sağlanmıştır
13. Yasadışı Bahis ve Kripto Para İlişkisi
Kripto varlıklar, yasadışı bahis organizasyonlarının para akışını gizlemek için yoğun olarak kullandığı bir araç haline gelmiştir. Bitcoin, USDT (Tether) ve Ethereum gibi dijital varlıkların anonimlik sağlaması, bahis paralarının taşınması ve aklanmasında tercih edilmesine yol açmaktadır.
7258 sayılı Kanun m.5/c uyarınca yasadışı bahisle bağlantılı olarak kripto para ile para nakline aracılık eden kişiler, 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5.000 güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır.
14. 11. Yargı Paketi ve TCK 245/B (Kripto Hesap Dahil)
11. Yargı Paketi’nin yasalaşması halinde TCK 245/B maddesi ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları nezdindeki hesapların kiralanması da doğrudan suç olarak tanımlanacaktır:
Bu düzenleme ile kripto hesabı kiralama fiili müstakil bir suç olarak tanımlanacak ve Binance, Bybit, OKX gibi platformlardaki hesapların kiralanması doğrudan cezalandırılacaktır.
15. Suç Türlerine Göre Ceza Karşılaştırma Tablosu
| Kanun Maddesi | Suçun Adı | Kripto Hesap Kiralama Bağlantısı | Ceza |
|---|---|---|---|
| 5549 SK m.15 | Bildirim Yükümlülüğü İhlali | Başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi | 6 ay – 1 yıl hapis veya 5.000 güne kadar adli para cezası |
| TCK m.158/1-f | Nitelikli Dolandırıcılık | Bilişim sistemi/kripto borsa aracılığıyla dolandırıcılık | 4 – 10 yıl hapis + menfaatin 2 katı adli para cezası |
| TCK m.158/1-l | Kamu Görevlisi Gibi Davranma | Sahte polis/savcı senaryosunda kripto transferi | 4 – 10 yıl hapis + menfaatin 2 katı adli para cezası |
| TCK m.282 | Suç Gelirlerinin Aklanması | Suç gelirinin kripto üzerinden gizlenmesi/dönüştürülmesi | 3 – 7 yıl hapis + 20.000 güne kadar adli para cezası |
| TCK m.220 | Suç Örgütüne Yardım | Dolandırıcılık şebekesine kripto hesap sağlanması | 1 – 3 yıl hapis |
| 7258 SK m.5/c | Yasadışı Bahiste Para Nakline Aracılık | Bahis gelirlerinin kripto üzerinden nakledilmesi | 3 – 5 yıl hapis + 5.000 güne kadar adli para cezası |
| TCK m.245/B (Teklif) | Kripto Hesap Bilgilerini Başkasına Verme | Doğrudan kripto hesabı kiralama fiili | 1 – 3 yıl hapis (11. Yargı Paketi) |
16. Kripto Hesabı Kiralama Mağdurları
Kripto hesabı kiralama mağdurları iki farklı kategoride ele alınmalıdır:
Birinci Kategori – Dolandırıcılık Mağdurları: Kripto hesap kiralama zinciri aracılığıyla dolandırılan, paralarını kaybeden kişilerdir. Bu kişilerin zararının tazmini, paranın soğuk cüzdana çıkması halinde son derece güçleşmektedir.
İkinci Kategori – Hesap Sahipleri: Farkında olmadan veya kandırılarak kripto hesabını dolandırıcılara kullandıran kişilerdir. Bu kişiler genellikle kolay para kazanma vaadi, sahte iş teklifi veya arkadaş/akraba ricası ile hesaplarını devretmekte ve ağır cezai yaptırımlarla karşılaşmaktadır.
17. Gerçek Olaylar ve Dosya Örnekleri
Olay 1 – Üniversite Öğrencisi, Binance Hesabı (İstanbul)
Telegram grubunda gördüğü “kolay para kazan” teklifini kabul ederek Binance hesabını aylık 3.000 TL karşılığında kullandırdı. 2 ay boyunca hesabına gelen TRY dolandırıcılık mağdurlarından toplanan paraydı. Para USDT’ye çevrilip dış cüzdana aktarıldı. 22 mağdurdan toplam 1.2 milyon TL dolandırıldı.
Sonuç: TCK 158/1-f ve TCK 282’den ayrı ayrı soruşturma başlatıldı. Yargılama devam etmektedir.
Olay 2 – Sahte Polis Senaryosu, OKX Hesabı (Ankara)
Mağdur, kendisini savcı olarak tanıtan kişi tarafından kandırıldı. 450.000 TL’yi banka hesabına, oradan OKX hesabına aktardı. Para dakikalar içinde Bitcoin’e çevrilip soğuk cüzdana gönderildi. OKX hesabı kiralayan 25 yaşındaki genç, TCK 158/1-l kapsamında yargılandı.
Sonuç: Hesap kiralayan kişiye müşterek fail olarak 5 yıl 6 ay hapis cezası verildi.
Olay 3 – Yasadışı Bahis, Bybit Hesabı (İzmir)
Bybit hesabını yasadışı bahis sitesinin para akışı için kullandırdı. Hesap üzerinden 3 ay boyunca milyonlarca liralık USDT transferi gerçekleştirildi. MASAK raporu doğrultusunda soruşturma başlatıldı.
Sonuç: 7258 SK m.5/c ve TCK 282 kapsamında toplam 7 yıl hapis cezası verildi.
Kripto Hesabı Kiralama Suçundan Mağdur Musunuz?
Binance, Bybit veya OKX hesabınızı bilmeden dolandırıcılara kullandırdıysanız, beraat için doğru savunma stratejisi hayati önem taşır.
18. Yargıtay Kararlarında Kripto Hesap Kiralama
Yargıtay 11. Ceza Dairesi 2021/16966 E., 2024/7470 K.
Hesap veya kart bilgisini güven ilişkisiyle veren, ancak hesaba gelen paradan pay aldığı ve hileli organizasyona bilinçli şekilde iştirak ettiği kesin delille ortaya konulamayan kişi bakımından, sırf hesap ilişkisine dayanılarak mahkumiyet kurulamayacağına hükmedilmiştir.
Sonuç: Kripto/banka hesabının sanık adına kayıtlı olması tek başına mahkumiyet sebebi değildir.
Yargıtay 11. Ceza Dairesi 2024/3448 E., 2024/8085 K.
Bankanın salt ödeme aracı olarak kullanılmasının tek başına TCK 158/1-f kapsamında nitelikli hal oluşturmayacağı, suç tarihine göre TCK 158/1-l gibi başka nitelikli hallerin ayrıca değerlendirilmesi gerektiği belirtilmiştir.
Sonuç: Suçun doğru nitelendirilmesi savunma ve ceza miktarı açısından belirleyicidir.
Yargıtay 11. Ceza Dairesi 2022/4937 E., 2023/1149 K.
Yalnızca blockchain üzerindeki transferlerin failin kimliğini ortaya koymaya yetmeyeceği vurgulanmıştır. Dijital delillerin teknik bilirkişi raporlarıyla desteklenmesi gerektiği belirtilmiştir.
Sonuç: Blockchain verisi tek başına yeterli delil değildir; KYC, IP, cihaz incelemesi ile desteklenmelidir.
19. Beraat Koşulları ve Emsal Kararlar
Kripto hesabı kiralama suçundan beraat kararı verilebilecek başlıca haller:
- Kast yokluğu: Hesap sahibinin kripto hesabının dolandırıcılıkta kullanılacağını bilmediğinin ve öngöremeyeceğinin ispatı
- Maddi menfaat elde etmeme: Hesap sahibinin dolandırıcılık gelirinden pay almadığının kanıtlanması
- Fiili hakimiyet yokluğu: Hesap üzerindeki kontrolün başkasında olduğunun teknik delillerle ispatı (IP, cihaz, 2FA kayıtları)
- Kandırılma: İş vaadi, burs teklifi gibi aldatıcı yöntemlerle hesabın devredildiğinin ispatı
- HTS ve iletişim delili yokluğu: Hesap sahibi ile dolandırıcılar arasında bağlantı kurulamaması
- Tek seferlik kullandırma: Sistematik bir faaliyetin bulunmaması
20. Savunma Stratejileri
a) Dijital Delil Zincirinin Çürütülmesi
Hesaba erişen IP adresi, cihaz bilgisi ve oturum kayıtlarının sanığa ait olmadığının teknik bilirkişi raporuyla ispatı en etkili savunma yoludur.
b) İştirak Rolünün Doğru Ayrıştırılması
Sanığın müşterek fail mi yoksa yardım eden mi olduğunun netleştirilmesi ceza miktarını doğrudan etkiler. TCK m.39 kapsamında yardım eden sıfatıyla cezada indirim sağlanabilir.
c) MASAK Raporuna İtiraz
MASAK raporundaki teknik yorumların hukuka aykırı şekilde kesin delil gibi sunulmasına itiraz geliştirilmesi, savunmanın kritik unsurlarından biridir.
d) Suç Vasfının Değiştirilmesi
TCK 158/1-f yerine daha hafif bir suç vasfının uygulanması gerektiğinin ileri sürülmesi veya TCK 158/1-l ile 158/1-f ayrımının doğru yapılmasının sağlanması.
e) Etkin Pişmanlık
TCK 168 kapsamında mağdurun zararının giderilmesi halinde soruşturmada 2/3, kovuşturmada 1/2 oranında ceza indirimi sağlanabilir.
21. Kripto Hesabımı Kullandırdım Ne Yapmalıyım?
- Kripto hesabınızın şifresini derhal değiştirin ve 2FA’yı yenileyin. Mümkünse hesabı dondurun.
- Kripto borsasına bildirimde bulunun: Hesabınızın yetkisiz kullanıldığını platforma yazılı olarak bildirin.
- Savcılığa suç duyurusunda bulunun: Hesabınızı kullanan kişiler hakkında şikayet dilekçesi verin.
- MASAK’a bildirim yapın: Şüpheli işlem bildirimi ile iyi niyetinizi belgeleyin.
- Tüm delilleri koruyun: Yazışmalar, ekran görüntüleri, transfer geçmişi ve mesajları saklayın.
- Ceza avukatına başvurun: Soruşturmanın ilk aşamasında doğru savunma stratejisini belirlemek hayati önem taşır.
- İfade vermeden önce avukatınızla görüşün: Savcılık veya kolluk ifadesinden önce mutlaka hukuki danışmanlık alın.
Hakkınızda Soruşturma Başlatıldı mı?
Kripto hesabı kiralama, Binance/Bybit dolandırıcılığı veya nitelikli dolandırıcılık suçlarında uzman ceza avukatı desteği alarak haklarınızı koruyun.
22. Sıkça Sorulan Sorular (SSS)